Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin uygulama esaslarını güncelledi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin belirli güvenlik kriterlerini karşılamaları halinde uzaktan müşteri kabulü yapılabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığınca yayımlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliğinde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ”, yükümlü kuruluşların uzaktan kimlik tespiti süreçlerine ilişkin yeni kuralları belirledi.
Pasaportla görüntülü doğrulama yapılacak
Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu kişilerin kimlik doğrulaması, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılarak gerçekleştirilecek.
Kimlik tespiti, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak. Pasaportun elektronik yongasında bulunan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi NFC teknolojisiyle doğrulanacak. Doğrulamanın sağlanamaması halinde uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek.
Görüntülü görüşme sırasında hem kişinin hem de pasaport bilgilerinin yer aldığı görüntüler kayıt altına alınacak.
Adres doğrulanmadan para transferi yapılamayacak
Tebliğ kapsamında, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu hale getirildi.
Adres doğrulaması yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumlarınca verilen belgeler ya da ilgili ülkenin kamu veri tabanları üzerinden yapılabilecek.
Adres doğrulaması tamamlanıncaya kadar hesaplardan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan müşteri kabulü yok
Düzenlemeyle birlikte yükümlü kuruluşlara risk yönetimi konusunda da yeni sorumluluklar getirildi.
Kuruluşlar, riskli olarak değerlendirdikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca uygulamaya ilişkin hazırlanan prosedür ve güvenlik tedbirleri, müşteri kabulüne başlanmasını takip eden bir ay içinde MASAK’a bildirilecek.
Para transferine yeni sınırlamalar getirildi
Kimlik doğrulama sürecinin tamamlanabilmesi için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabı ya da banka/kredi kartı üzerinden para transferi yapılması zorunlu olacak.
Uzaktan açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde bu hesaptan yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece kişinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Pasaportla kimlik doğrulaması yapılan kişinin daha sonra Türk vatandaşlığını kazanması veya Türkiye’de vergi mükellefi olması halinde ise kimlik kartı örneği ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda sisteme işlenecek.
MASAK’a ayrıca, uzaktan müşteri kabulüne ilişkin istatistiki veriler üçer aylık dönemler halinde düzenli olarak bildirilecek.
